赌博的目的多(duō)数就是為(wèi)了洗钱

　　赌博往往与各种犯罪活动交织在一起，如贪污受贿、绑架、洗钱、高利贷、黑恶势力等。赌博泛滥的危害性早已超出社会道德的层面，对正常的社会经济秩序、价值观念造成了极大的破坏。

　　近些年来，我國(guó)政府严厉打击官员腐败行為(wèi)，查处了一批大要案件，其中很(hěn)多(duō)就与赌博有(yǒu)关，如厦门市原副市長(cháng)蓝甫于1999年上半年，在中央党校學(xué)习期间到香港赌博，一天就输掉350万元；原湖(hú)北驻港澳地區(qū)办事处主任金鉴培，在两年豪赌期间平均每次下注100万美元，最终贪污公款赌博2000万美元，于2001年5月被判处死刑；沈阳市委原常委、常務(wù)副市長(cháng)马向东在两年半时间里去澳门狂赌17次，曾三天内输掉上千万元。

　　针对这些触目惊心的事实，人们不禁要问，如此巨额的赌资是如何流出國(guó)境的？通过赌博赚取更多(duō)的钱财是他(tā)们真正的目的吗？在赌博的背后是否隐藏着更大的不可(kě)告人的秘密？

　　通过对这些问题的深入调查发现，大量的赌资正是通过地下钱庄等途径被清洗出境外，而且他(tā)们赌博的目的多(duō)数就是為(wèi)了洗钱。

　　网络赌博越来越受到洗钱者的青睐

　　20世纪90年代以来，互联网技术以惊人的速度向前发展。1995年8月18日，第一家网上赌场——互联赌博公司开始运营，标志(zhì)着一种新(xīn)型的赌博方式的诞生。目前，已经有(yǒu)50多(duō)个國(guó)家赋予了网络赌博以合法的地位。精明、狡猾的洗钱者也很(hěn)快嗅出了其中蕴藏的巨大洗钱机会。2002年美國(guó)法律执行委员会在年度报告中这样写道:“网络赌博绝对是洗钱的‘快車(chē)’。钱的数目大，流动快，具有(yǒu)國(guó)际性，并且赌点多(duō)在偏遠(yuǎn)地區(qū)，这些特点使网络赌博极易成為(wèi)洗钱工具，并难以抓住证据。”这样，通过网络赌博的途径洗钱，就越来越受到洗钱者的青睐。

　　据初步估算，每年犯罪分(fēn)子利用(yòng)全世界数以千计的赌博网站成功洗掉的黑钱大约在6000亿至15000亿美元之间。在我國(guó)，网络赌博发展势头也很(hěn)迅猛，短短两三年的时间已蔓延至國(guó)内大部分(fēn)省份。如果用(yòng)google搜索“赌博网站”，与之相关的信息就有(yǒu)32万余条。很(hěn)多(duō)赌博网站很(hěn)容易登录，其中信息量最大和赌博方式最多(duō)的要算“上海梦”和“必发”两家网站了，从“下载安装”、“赌博种类”，到“促销奖励”、“付款方式”，内容一应俱全。

　　目前，通过赌博网站进行洗钱主要有(yǒu)两种方式：一是用(yòng)非法所得的资金在合法的赌博网站上匿名开立账户进行赌博，达到将黑钱与“白钱”混淆的目的。以赌球為(wèi)例，一个洗钱者欲将100万美元黑钱合法化，他(tā)就分(fēn)别在两个网络赌场中押同一场比赛的两个球队，各押100万美元。那么，无论结果如何，洗钱者都会在一方输掉100万美元，而在另一方收回200万美元，这样，100万美元的黑钱最终就披上了合法的外衣。二是通过在这些赌博网站开设一个账户，然后将来源不同的资金汇入这个账户，将此作為(wèi)黑钱天然的临时隐蔽所。加上许多(duō)赌博网站对客户汇款来源的管理(lǐ)非常松散，一旦时机成熟，洗钱者便向赌博网站提出取消账户，并要求赌博网站以支票或银行汇票方式将账户上的余款退还给他(tā)们，这样便完成了将黑钱洗白的过程，当然，其中不乏一些赌博网站已经与洗钱者串通一气，有(yǒu)些赌博网站就是专為(wèi)洗钱而设的。

　　目前，从事洗钱活动最猖獗的是位于被称為(wèi)“逃税天堂”的加勒比海地區(qū)的一些岛國(guó)开设的赌博网站，其数量多(duō)达数十个。尽管这些岛國(guó)正在加强对赌博网站的监管，但是许多(duō)网站仍在对全球金融體(tǐ)系的正常运转构成巨大的威胁。正如最具影响力的國(guó)际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF），在不久前的一篇报告中所指出的：“洗钱的潜在危险几乎存在于网上新(xīn)客户和金融机构发生联系的任何阶段。”同时还警告说，互联网的无國(guó)界性进一步增加了调查这些洗钱行為(wèi)的难度，因為(wèi)電(diàn)子支付是建立在快速、匿名和几乎无监管的基础之上的，这就使得客户识别、交易记录的保存、可(kě)疑交易的报告等目前各國(guó)采取的通行的反洗钱措施的实施，变得相当困难。利用(yòng)网络赌博的手法进行洗钱，对全球反洗钱工作形成了严重挑战，是反洗钱战線(xiàn)必须解决的一个新(xīn)的课题。

　　扼住利用(yòng)网络赌博进行洗钱犯罪的咽喉

　　针对网络赌博本身的特点，且各國(guó)对赌博的合法性态度不一，筆(bǐ)者认為(wèi)，对利用(yòng)网络赌博进行洗钱的行為(wèi)应采取“打防并举，疏堵结合”的原则，以最大限度地阻止利用(yòng)网络赌博进行洗钱，最大限度地维护我國(guó)的利益。為(wèi)此，筆(bǐ)者认為(wèi)可(kě)采取以下措施：

　　一是尽快修改我國(guó)刑法中规定的洗钱罪的罪名，将洗钱罪的上游犯罪扩大為(wèi)包括贪污、受贿等刑法中规定的所有(yǒu)罪名，并提高洗钱罪可(kě)处的最高刑期，加大罚金的力度，严厉打击包括利用(yòng)赌博的方式进行洗钱的违法犯罪行為(wèi)。

　　二是严厉打击地下钱庄，始终保持高压态势，切断赌资外流的渠道，同时，改进外汇管理(lǐ)手段，加强银行结售汇和跨境收付汇监管，加强对携带现钞出入境的管理(lǐ)，完善对境外投资和利用(yòng)外资的监管，规范企业境外投资的行為(wèi)。

　　三是加强对重点人员的出入境管理(lǐ)工作，特别是要加强对政府高级官员、國(guó)有(yǒu)企业老板等人员的出境任務(wù)的真实性、出境频率、目的國(guó)（地區(qū)）、所带资金的核查、分(fēn)析工作，及时发现其赌博等违法犯罪活动的苗头，及时控制和制止。

　　四是加强对互联网的监控，及时发现和关闭赌博网站，对國(guó)（境）外的赌博网站的中國(guó)访问者进行监控，及时掌握有(yǒu)关信息，并适时进行外围调查。

　　五是加快我國(guó)彩票业的发展，為(wèi)社会提供更多(duō)健康、合法的博彩产品，不断满足社会的需求，挤压國(guó)（境）内外各种赌场的生存空间。■